OJT 篇---今日的學習菜單--部屬培育計畫表
93-94理財顧問專欄手札
新人上班後就必須印製屬於自己名片，以利於推銷自己及工作內容。新人腦海中就會浮現以往認識保險業務員名片上-【頭銜】。
新人：生活規劃師、理財專員、風險管理規劃師、壽險顧問、理財顧問、財務規劃師......，好像這些名詞都不是正確的職稱吧，不是應該從業務專員→主任→襄理→經理......這樣的稱呼嗎？到底這些稱呼是從哪裡來的？
同事討論：您的說法是正確的，會有這麼多職稱，是因為初入壽險業的業務員因為沒有頭銜
為便於業務推展，自己在名片在打印上去的，其實很多行業也都是如此，但如果真正晉升襄理或經理以後，它有經理頭銜可掛，您認為它會不用嗎？
所以一般名片上會出現生活規劃師、理財專員、風險管理規劃師、壽險顧問、理財顧問、財務規劃師.....等職稱。其實說穿了都是新進業務員，因為因應現在的流行風潮啊！如果只是掛保險業務員，馬上就遜掉 而且矮人一截啊！
我分析一下你提到的名稱
生活規劃師＝＝＝可以使用，因為保險是生活中的一環
理財專員＝＝＝不建議使用，因為這是銀行理財專員，若使用容易造成誤解
風險管理規劃師＝＝＝可以使用，因為現在的風險管理系就是以前的保險系
壽險顧問＝＝＝完全正確
理財顧問＝＝＝模糊地帶，因為保險也是理財的一環 但是若使用容易造成誤解
財務規劃師＝＝＝師-字輩是需要認證不要隨便寫易誤解謊報頭銜。
同事討論：
名稱的確蠻多的，而這些稱謂都囊括在"保險"裡面，就是衍生出來的，因為壽險是保險的一部份業務，而保險也有儲蓄理財型商品。
頭銜是真的 ，比如主任→襄理→經理...... 是按年資業績及人力按步就班晉升的 。
而所謂生活規劃師、理財專員、風險管理規劃師、壽險顧問、理財顧問、財務規劃師 ，則是新進人員因為沒有職稱便於業務推展自己掛的，所以不要認為都是唬人的 ，其實各行各業很多人職稱也都是亂掛 ，比如做廣告的一二人公司 ，爲便於談生意 ，都嗎給自己掛創意總監 ，但其實也只有他一人。
同事討論：
職業是不分貴賤的喔！每一個人的工作都有他社會的價值與功能 ，包含自己的工作亦同，一定也其社會的價值 ，所以千萬不要看不起不同行業的人喔！
所謂的全方位理財顧問，應該是瞭解客戶的人生目標、需要多少錢完成，然後客觀地幫客戶運用保險、基金、存款等任何適合的方式，達成客戶的目標。
筆者認為：
名片一定要有相片，對自己負責也讓客戶很快相信你，最好是連證照、經歷、得獎、學歷、也記載就像是自我介紹一般，碰到較大場面很多人互換名片時，你的機會多多。名片也不會被遺忘在角落或垃圾桶。
至於頭銜每家保險公司制度不同，有些業務員1-3個月即晉升主任，但大公司不同，有一定學歷、業績、年資及認證。一樣是主任有不一樣專業。
現在是金控時代，體制架構也略有不同。有先以壽險 金控 或以銀行 金控。
例如：銀行理財專員每天會花很多時間看匯率、股市等投資動態和財經新聞，這也是保險業務員不足的地方。但保險公司業務員，每天練習行銷、保險、醫療、理賠、保單規劃。這也是理專欠缺的。
保險業務員
(Life underwriter)保險公司直接設置分支機構，並成立各營業處所以直接承攬業務，經公司獨自徵才加以訓練合格後，依學經歷與專才之不同，賦予處長、經理、襄理、主任、業務員等各種頭銜。
名詞解釋：保險業務員
(Life underwriter)保險公司直接設置分支機構，並成立各營業處所以直接承攬業務，經公司獨自徵才加以訓練合格後，依學經歷與專才之不同，賦予處長、經理、襄理、主任、業務員等各種頭銜。
新人：
保險業務員的工作有那些阿？
為啥現在很多保險業務員都喜歡賣投資型保單或儲蓄險呢？
同事討論：
業務員最基本的就是見客戶賣保單，解釋保單內容，再來就是幫客戶辦理賠，這些都是業務員該做的工作。
現在會賣投資型保單以及儲蓄險，主要也是因為要轉型成為行動的理財專員，像儲蓄險可以幫客戶保本保息，而投資型又可以讓客戶有基金方面的投資理財管道，所以你會看到很多人都在賣投資型以及儲蓄型的保單。
同事討論：
最早以前的業務員只能賣壽險，附加醫療險，給人的感覺可能是咒他早死，但是現在儲蓄險和投資型保單，讓保戶覺得這些錢是自己用的到的。
筆者認為：
從事保險最大快樂：是造福人群、幫助不同階級、不同行業的人、協助他們生活中-保險規劃醫療給付。而且現代的業務員不再是單純"賣保險"，已經升級為"風險規劃"、"稅務及理財規劃"、"資產管理"等的專家了！
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撰寫人：曾春燕2005/9/14
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